2012年中国城市商业银行行业研究报告 >> 水清木华研究中心

　　2011年中国城市商业银行继续保持高速增长。2011年，中国城商银行资产总额达到115134亿元，同比增长15.3%；负债总额达到107584亿元，同比增长15.4%。从单个银行看，2011年资产规模超过1000亿元的城商行数量达到27家，较2010年增加8家。

图：2006-2011年中国城商行资产负债情况

　　受股权结构复杂、异地扩张受限以及融资平台贷款的潜在风险等多重因素影响，目前中国城商行仅有3家上市银行，即北京银行、宁波银行和南京银行。但随着利好IPO规范的出台以及各城商行发展需要，截至2012年二季度末，盛京银行、大连银行、江苏银行、锦州银行、上海银行、贵阳银行、重庆银行、杭州银行和东莞银行等11家城商行已提交上市申请并在等待审核。

水清木华研究中心《2012年中国城市商业银行市场研究报告》主要研究了以下内容：

※　中国城商行运营的宏观经济环境以及中国银行业发展概况等；
※　中国城市商业银行的发展历程、资产负债、资产质量等；
※　中国不同商业经济区的40家城商业行的资产负债、收入构成、存贷款规模以及资产质量等。

　　上海银行：截至2011年末，该行拥有营业网点270余个，但最近几年异地扩张力度相对不足。2011年末，总资产达6558亿元，远大于上市银行宁波银行2605亿元和南京银行2818亿元的资产之和。

　　江苏银行：截至2011年底，江苏银行共有营业机构460多家，其中，省内下辖12家分行，在省外先后开设了北京、上海、深圳、杭州4家分行。2011年，该银行注册资本达91亿，资产总额达5141亿元，为成立初期的2.8倍；2011年净利润达41.8亿，为成立前的9倍多，呈爆发式增长。

　　杭州银行：截止2011年末，杭州银行有百余家分支机构，在北京、上海、深圳、南京、合肥、宁波、舟山、绍兴、温州等地都设立了分行；同时，杭州银行独资或合资发起设立四家村镇银行，并投资入股石嘴山银行。2011年，该行资产达到2439亿元，同比增长12.2%；营业收入达到75.1亿元，同比上升49.8%；净利润达26.9亿元，同比上升40.8%。

In 2011, Chinese city commercial bank industry continued high-speed growth. In the same year, the total assets of Chinese city commercial banks amounted to RMB11.5134 trillion, with a year-on-year rise of 15.3%; the liabilities totaled RMB10.7584 trillion, up 15.4% from a year earlier. The number of city commercial banks each with total assets of over RMB100 billion registered 27 in 2011, 8 more than that in 2010.

Assets and Liabilities of Chinese City Commercial Banks , 2006-2011

Impacted by complicated stake structure, limitation of non-local expansion as well as potential loan risks of financing platform, only three Chinese city commercial banks has gone public, namely Bank of Beijing, Bank of Ningbo and Bank of Nanjing. However, with the introduction of favorable IPO norms and the development of city commercial banks, 11 city commercial banks (including Shengjing Bank, Bank of Dalian, Bank of Jiangsu, Bank of Jinzhou, Bank of Shanghai, Bank of Guiyang, Bank of Chongqing, Bank of Hangzhou and Bank of Dongguan) had submitted their application for IPO as of the end of Q2 2012, and they are waiting for the approval now.

The report mainly covers the followings:

Macroeconomic environment for the operation of Chinese city commercial banks, as well as the overview of Chinese banking industry;

Development course, assets, liabilities, and asset quality of Chinese city commercial banks;

Assets, liabilities, revenue structure, deposit, loan, and asset quality of 40 city commercial banks in different economic zones of China.

Bank of Shanghai: As of the end of 2011, the bank had owned more than 270 outlets. In recent years, it has slowed down its expansion in the regions outside Shanghai. At the end of 2011, the total assets reached RMB655.8 billion, much higher than the summation of RMB260.5 billion of Bank of Ningbo and RMB281.8 billion of Bank of Nanjing.

Bank of Jiangsu: As of the end of 2011, Bank of Jiangsu had set up more than 460 operating agencies, including 12 branches in Jiangsu and four branches outside Jiangsu (Beijing, Shanghai, Shenzhen and Hangzhou). In 2011, the registered capital of the bank amounted to RMB9.1 billion; the total assets valued RMB514.1 billion, 2.8 times that at its inception; net income was RMB4.18 billion, 9-fold or more of that before establishment, showing the explosive growth.

Bank of Hangzhou: By the end of 2011, Bank of Hangzhou had opened over a hundred of branches, covering the ones in Beijing, Shanghai, Shenzhen, Nanjing, Hefei, Ningbo, Zhoushan, Shaoxing, Wenzhou and other places; meanwhile, Bank of Hangzhou had established four rural banks through sole proprietorship or joint venture, and invested in Bank of Shizuishan. In 2011, the bank’s assets hit RMB243.9 billion, with a year-on-year growth rate of 12.2%; the revenue footed up to RMB7.51 billion, up 49.8% year on year; and net income rose 40.8% YoY to RMB2.69 billion.

第一章中国经济金融形势
1.1.中国经济概况
1.2中国金融概况

第二章中国银行业概况
2.1中国银行业金融机构数量
2.2中国银行业金融机构资产规模
2.3中国银行业金融机构存贷款规模

第三章中国城市商业银行发展概况
3.1 城市商业银行定义
3.2中国城市商业银行发展历程

第四章中国城市商业银行经营情况
4.1中国城市商业银行资产负债情况
4.2中国城市商业银行存贷款规模
4.3中国城市商业银行资产质量情况
4.3.1不良资产逐年降低
4.3.2资本充足率处于较高水平
4.3.3中国城市商业银行盈利能力
4.3.3.1 资产利润率了和资本利润率
4.3.3.4 收入结构
4.3.3.5 流动性比率
4.3.3.6 存贷比
4.3.3.7 贷款分散程度

第五章环渤海经济区
5.1北京银行
5.1.1公司简介
5.1.2经营规模和收入构成
5.1.3 资产质量
5.1.4 贷款投放分析
5.1.5 2012年发展目标
5.2天津银行
5.2.1公司简介
5.2.2经营规模和收入构成
5.2.3 资产质量
5.2.4 贷款投放分析
5.3河北银行
5.3.1公司简介
5.3.2经营规模和收入构成
5.3.3 资产质量
5.3.4 贷款投放分析
5.4青岛银行
5.4.1公司简介
5.4.2经营规模和收入构成
5.4.3 资产质量
5.4.4 贷款投放分析
5.5威海市商业银行
5.5.1公司简介
5.5.2经营规模和收入构成
5.5.3 资产质量
5.5.4 贷款投放分析
5.5.5 2012年发展目标
5.6日照银行
5.6.1公司简介
5.6.2经营规模和收入构成
5.6.3 资产质量
5.6.4 贷款投放分析
5.7齐商银行
5.7.1公司简介
5.7.2经营规模和收入构成
5.7.3 资产质量
5.7.4 贷款投放分析
5.8济宁银行
5.8.1公司简介
5.8.2经营规模和收入构成
5.8.3 资产质量
5.8.4 贷款投放分析

第六章长江三角经济区
6.1上海银行
6.1.1公司简介
6.1.2经营规模和收入构成
6.1.3 资产质量
6.1.4 贷款投放分析
6.2江苏银行
6.2.1公司简介
6.2.2经营规模和收入构成
6.2.3 资产质量
6.2.4 贷款投放分析
6.3宁波银行
6.3.1公司简介
6.3.2经营规模和收入构成
6.3.3 资产质量
6.3.4 贷款投放分析
6.4南京银行
6.4.1公司简介
6.4.2经营规模和收入构成
6.4.3 资产质量
6.4.4 贷款投放分析
6.5徽商银行
6.5.1公司简介
6.5.2经营规模和收入构成
6.5.3 资产质量
6.5.4 贷款投放分析
6.5.5 2012年发展目标
6.6杭州银行
6.6.1公司简介
6.6.2经营规模和收入构成
6.6.3 资产质量
6.6.4 贷款投放分析
6.7温州银行
6.7.1公司简介
6.7.2经营规模和收入构成
6.7.3 资产质量
6.7.4 贷款投放分析
6.7.5 2012年发展目标
6.8浙江稠州商业银行
6.8.1公司简介
6.8.2经营规模和收入构成
6.8.3 资产质量
6.8.4 贷款投放分析
6.9浙江民泰商业银行
6.9.1公司简介
6.9.2经营规模和收入构成
6.9.3 资产质量
6.9.4 贷款投放分布

第七章泛珠三角经济区
7.1平安银行
7.1.1公司简介
7.1.2经营规模和收入构成
7.1.3 资产质量
7.1.4 贷款投放分析
7.2广州银行
7.2.1公司简介
7.2.2经营规模和收入构成
7.2.3 资产质量
7.2.4 贷款投放分析
7.2.5 2012年发展目标
7.3东莞银行
7.3.1公司简介
7.3.2经营规模和收入构成
7.3.3 资产质量
7.3.4 贷款投放分析
7.4广东南粤银行
7.4.1公司简介
7.4.2经营规模和收入构成
7.4.3 资产质量
7.5桂林银行
7.5.1公司简介
7.5.2经营情况
7.5.3 资产质量
7.5.4 贷款投放分布
7.5.5投资发展计划

第八章东北地区
8.1盛京银行
8.1.1公司简介
8.1.2经营规模和收入构成
8.1.3 资产质量
8.1.4 贷款投放分析
8.2大连银行
8.2.1公司简介
8.2.2经营规模和收入结构
8.2.3 资产质量
8.2.4 贷款投放分布
8.2.5 2012年发展目标
8.3吉林银行
8.3.1公司简介
8.3.2经营规模和收入构成
8.3.3 资产质量
8.3.4 贷款投放分析
8.4锦州银行
8.4.1公司简介
8.4.2经营规模和收入构成
8.4.3 资产质量
8.4.4 贷款投放分析
8.4.5 2012年发展目标

第九章西部经济区
9.1成都银行
9.1.1公司简介
9.1.2经营规模和收入构成
9.1.3 资产质量
9.1.4 贷款投放分析
9.1.5 2012年发展目标
9.2包商银行
9.2.1公司简介
9.2.2经营规模和收入构成
9.2.3 资产质量
9.2.4 贷款投放分布
9.3重庆银行
9.3.1公司简介
9.3.2经营规模和收入构成
9.3.3 资产质量
9.3.4 贷款投放分布
9.4富滇银行
9.4.1公司简介
9.4.2经营规模和收入构成
9.4.3 资产质量
9.4.4 贷款投放分析
9.4.5 2012年发展目标
9.5贵阳银行
9.5.1公司简介
9.5.2经营规模和收入构成
9.5.3 资产质量
9.5.4 贷款投放分析
9.6广西北部湾银行
9.6.1公司简介
9.6.2经营规模和收入构成
9.6.3 资产质量
9.7兰州银行
9.7.1公司简介
9.7.2经营规模和收入构成
9.7.3 资产质量
9.7.4 贷款投放分析
9.8昆仑银行
9.8.1公司简介
9.8.2经营规模和收入构成
9.8.3 资产质量
9.8.4 贷款投放分析
9.8.5 2012年发展目标
9.9重庆三峡银行
9.9.1公司简介
9.9.2经营情况
9.9.3 资产质量
9.9.4 贷款投放分析
9.10宁夏银行
9.10.1公司简介
9.10.2经营规模和收入构成
9.10.3 资产质量
9.10.4 2012年发展目标
9.11青海银行
9.11.1公司简介
9.11.2经营规模和收入构成
9.11.3 资产质量
9.11.4 2012年发展目标

第十章中部经济区
10.1汉口银行
10.1.1公司简介
10.1.2经营规模和收入构成
10.1.3资产质量
10.1.4 贷款投放分布
10.2郑州银行
10.2.1公司简介
10.2.2经营规模和收入构成
10.2.3 资产质量
10.2.4 贷款投放分析
10.2.5 2012年发展目标
10.3洛阳银行
10.3.1公司简介
10.3.2经营规模和收入构成
10.3.3 资产质量
10.3.4 贷款投放分布
10.3.5 2012年发展目标

1. Economic and Financial Situation in China
1.1 Economy
1.2 Finance

2. Overview of China Banking Industry
2.1 Number of Financial Institutions
2.2 Assets of Financial Institutions
2.3 Deposits and Loans of Financial Institutions

3 Development of Chinese City Commercial Banks
3.1 Definition of City Commercial Banks
3.2 Development History of Chinese City Commercial Banks

4 Operation of Chinese City Commercial Banks
4.1 Assets and Liabilities
4.2 Deposits and Loans
4.3 Asset Quality
4.3.1 Non-Performing Assets Decrease Year by Year
4.3.2 Capital Adequacy Ratio Is at A High Level
4.3.3 Profitability
4.3.3.1 Return on Assets and Return on Capital
4.3.3.4 Revenue Structure
4.3.3.5 Liquidity Ratio
4.3.3.6 Loan-to-deposit Ratio
4.3.3.7 Dispersion of Loan

5 Bohai Rim Economic Zone
5.1 Bank of Beijing
5.1.1 Profile
5.1.2 Operating Scale and Revenue Structure
5.1.3 Asset Quality
5.1.4 Loan Release
5.1.5 Development Goals in 2012
5.2 Bank of Tianjin
5.2.1 Profile
5.2.2 Operating Scale and Revenue Structure
5.2.3 Asset Quality
5.2.4 Loan Release
5.3 Bank of Hebei
5.3.1 Profile
5.3.2 Operating Scale and Revenue Structure
5.3.3 Asset Quality
5.3.4 Loan Release
5.4 Bank of Qingdao
5.4.1 Profile
5.4.2 Operating Scale and Revenue Structure
5.4.3 Asset Quality
5.4.4 Loan Release
5.5 Weihai City Commercial Bank
5.5.1 Profile
5.5.2 Operating Scale and Revenue Structure
5.5.3 Asset Quality
5.5.4 Loan Release
5.5.5 Development Goals in 2012
5.6 Bank of Rizhao
5.6.1 Profile
5.6.2 Operating Scale and Revenue Structure
5.6.3 Asset Quality
5.6.4 Loan Release
5.7 Qishang Bank
5.7.1 Profile
5.7.2 Operating Scale and Revenue Structure
5.7.3 Asset Quality
5.7.4 Loan Release
5.8 Bank of Jining
5.8.1 Profile
5.8.2 Operating Scale and Revenue Structure
5.8.3 Asset Quality
5.8.4 Loan Release

6 Yangtze River Delta
6.1 Bank of Shanghai
6.1.1 Profile
6.1.2 Operating Scale and Revenue Structure
6.1.3 Asset Quality
6.1.4 Loan Release
6.2 Bank of Jiangsu
6.2.1 Profile
6.2.2 Operating Scale and Revenue Structure
6.2.3 Asset Quality
6.2.4 Loan Release
6.3 Bank of Ningbo
6.3.1 Profile
6.3.2 Operating Scale and Revenue Structure
6.3.3 Asset Quality
6.3.4 Loan Release
6.4 Bank of Nanjing
6.4.1 Profile
6.4.2 Operating Scale and Revenue Structure
6.4.3 Asset Quality
6.4.4 Loan Release
6.5 Huishang Bank
6.5.1 Profile
6.5.2 Operating Scale and Revenue Structure
6.5.3 Asset Quality
6.5.4 Loan Release
6.5.5 Development Goals in 2012
6.6 Bank of Hangzhou
6.6.1 Profile
6.6.2 Operating Scale and Revenue Structure
6.6.3 Asset Quality
6.6.4 Loan Release
6.7 Bank of Wenzhou
6.7.1 Profile
6.7.2 Operating Scale and Revenue Structure
6.7.3 Asset Quality
6.7.4 Loan Release
6.7.5 Development Goals in 2012
6.8 Zhejiang Chouzhou Commercial Bank
6.8.1 Profile
6.8.2 Operating Scale and Revenue Structure
6.8.3 Asset Quality
6.8.4 Loan Release
6.9 Zhejiang Mintai Commercial Bank
6.9.1 Profile
6.9.2 Operating Scale and Revenue Structure
6.9.3 Asset Quality
6.9.4 Loan Release

7 Pan-Pearl River Delta
7.1 Ping An Bank
7.1.1 Profile
7.1.2 Operating Scale and Revenue Structure
7.1.3 Asset Quality
7.1.4 Loan Release
7.2 Bank of Guangzhou
7.2.1 Profile
7.2.2 Operating Scale and Revenue Structure
7.2.3 Asset Quality
7.2.4 Loan Release
7.2.5 Development Goals in 2012
7.3 Bank of Dongguan
7.3.1 Profile
7.3.2 Operating Scale and Revenue Structure
7.3.3 Asset Quality
7.3.4 Loan Release
7.4 Guangdong Nanyue Bank
7.4.1 Profile
7.4.2 Operating Scale and Revenue Structure
7.4.3 Asset Quality
7.5 Guilin Bank
7.5.1 Profile
7.5.2 Operation
7.5.3 Asset Quality
7.5.4 Loan Release
7.5.5 Investment Development Plan

8. Northeast Economic Zone
8.1Shengjing Bank
8.1.1 Profile
8.1.2 Operating Scale and Revenue Structure
8.1.3 Asset Quality
8.1.4 Loan Release
8.2 Bank of Dalian
8.2.1 Profile
8.2.2 Operating Scale and Revenue Structure
8.2.3 Asset Quality
8.2.4 Loan Release
8.2.5 Development Goals in 2012
8.3 Bank of Jilin
8.3.1 Profile
8.3.2 Operating Scale and Revenue Structure
8.3.3 Asset Quality
8.3.4 Loan Release
8.4 Bank of Jinzhou
8.4.1 Profile
8.4.2 Operating Scale and Revenue Structure
8.4.3 Asset Quality
8.4.4 Loan Release
8.4.5 Development Goals in 2012

9 Western Economic Zone
9.1 Bank of Chengdu
9.1.1 Profile
9.1.2 Operating Scale and Revenue Structure
9.1.3 Asset Quality
9.1.4 Loan Release
9.1.5 Development Goals in 2012
9.2 Baoshang Bank
9.2.1 Profile
9.2.2 Operating Scale and Revenue Structure
9.2.3 Asset Quality
9.2.4 Loan Release
9.3 Bank of ChongQing
9.3.1 Profile
9.3.2 Operating Scale and Revenue Structure
9.3.3 Asset Quality
9.3.4 Loan Release
9.4 Fudian Bank
9.4.1 Profile
9.4.2 Operating Scale and Revenue Structure
9.4.3 Asset Quality
9.4.4 Loan Release
9.4.5 Development Goals in 2012
9.5 Bank of Guiyang
9.5.1 Profile
9.5.2 Operating Scale and Revenue Structure
9.5.3 Asset Quality
9.5.4 Loan Release
9.6 Guangxi Beibu Gulf Bank
9.6.1 Profile
9.6.2 Operating Scale and Revenue Structure
9.6.3 Asset Quality
9.7 Bank of Lanzhou
9.7.1 Profile
9.7.2 Operating Scale and Revenue Structure
9.7.3 Asset Quality
9.7.4 Loan Release
9.8 Bank of Kunlun
9.8.1 Profile
9.8.2 Operating Scale and Revenue Structure
9.8.3 Asset Quality
9.8.4 Loan Release
9.8.5 Development Goals in 2012
9.9 Chongqing Three Gorges Bank
9.9.1 Profile
9.9.2Operation
9.9.3 Asset Quality
9.9.4 Loan Release
9.10 Bank of Ningxia
9.10.1 Profile
9.10.2 Operating Scale and Revenue Structure
9.10.3 Asset Quality
9.10.4 Development Goals in 2012
9.11 Bank of Qinghai
9.11.1 Profile
9.11.2 Operating Scale and Revenue Structure
9.11.3 Asset Quality
9.11.4 Development Goals in 2012

10. Central Economic Zone
10.1 Hankou Bank
10.1.1 Profile
10.1.2 Operating Scale and Revenue Structure
10.1.3 Asset Quality
10.1.4 Loan Release
10.2 Bank of Zhengzhou
10.2.1 Profile
10.2.2 Operating Scale and Revenue Structure
10.2.3 Asset Quality
10.2.4 Loan Release
10.2.5 Development Goals in 2012
10.3 Bank of Luoyang
10.3.1 Profile
10.3.2 Operating Scale and Revenue Structure
10.3.3 Asset Quality
10.3.4 Loan Release
10.3.5 Development Goals in 2012

图：2006-2011年中国GDP增长情况
图：2006-2011年中国货币供应情况
表：2006-2012.07中国银行业人民币存贷款总额
图：2011年中国银行业不同类型金融机构数量分布
图：2006-2012.07中国银行业金融机构资产、负债及所有者权益总额
图：2006-2011年中国银行业金融机构存贷款余额及存贷比
图：2006-2011年中国商业银行不良贷款余额及不良贷款率
图：2006-2011年资本充足率达到8%的银行数量和资产占比
图：2006-2011年中国商业银行资产减值准备及拨备覆盖率
图：2011-2012Q2中国银行业金融机构流动性比例图
图：2007-2011年中国银行业金融机构收入结构图
表：2007-2011年中国部分城商行更名情况
表：中国城商行上市条件
图：2006-2011年中国城商行资产负债情况
表：2006-2011年中国城商行资产负债占银行业金融机构比例
图：2007-2011年中国城商行存贷款情况
表：2007-2011年中国城商行村贷款占银行业金融机构比例
图：2002-2011年中国城商行不良贷款率统计
图：2004-2011年中国城商行资本充足率统计
图：2002-2011年中国城商行资产利润率统计
图：2008-2012Q1年北京银行营业收入与净利润
表：2009-2011年北京银行（分类型）营业收入及同比
表：2009-2011年北京银行（分地区）营业收入及同比
表：2009-2011年北京银行资产负债及其相关指标
表：2009-2011年北京银行存贷款及其相关指标
表：2009-2011年北京银行（分贷款方式）贷款金额及占比
表：2009-2011年北京银行（分地区）贷款金额及占比
图：2009-2011年天津银行营业收入与净利润
表：2009-2011年天津银行（分类型）收入及占比
表：2009-2011年天津银行资产负债及其相关指标
表：2009-2011年天津银行存贷款及其相关指标
表：2009-2011年天津银行（分类别）贷款金额及同比
表：2009-2011年天津银行（分类别）贷款及垫付金额及占比
图：2008-2011年河北营业收入与净利润
表：2009-2011年河北银行（分种类）营业收入及同比
表：2009-2011年河北银行资产负债及其相关指标
表：2009-2011年河北银行存贷款及其相关指标
表：2009-2011年河北银行（分类型）贷款金额及同比
表：2009-2011年河北银行（分担保方式）贷款金额及同比
表：2009-2011年青岛银行经营规模情况
表：2009-2011年青岛银行资产质量情况
表：2011年青岛银行贷款投放前五位行业
表：2009-2011年威海市商业银行经营规模情况
表：2009-2011年威海市商业银行收入构成
表：2009-2011年威海市商业银行资产质量情况
表：2011年威海市商业银行贷款投放前五位的行业及比例
表：2009-2011年日照银行经营规模情况
表：2009-2011年日照银行收入构成
表：2009-2011年日照银行资产质量情况
表：2009-2011年日照银行贷款构成
表：2009-2011年齐商银行经营规模情况
表：2009-2011年齐商银行收入构成
表：2011年齐商银行贷款投放前五位行业及比例
表：2009-2011年济宁银行主要财务数据
表：2009-2011年济宁银行资产质量情况
表：2011年济宁银行贷款投放主要行业及比例
图：2009-2011年上海银行营业收入与净利润
表：2009-2011年上海银行资产负债及其相关指标
表：2009-2011年上海银行存贷款及其相关指标
表：2009-2011年上海银行（分类型）存款金额及同比
表：2009-2011年上海银行（分业务）营业收入及同比
表:：2009-2011年上海银行（分方式）贷款金额及占比
表：2011年上海银行最大十家客户贷款比率
图：2008-2011年江苏银行营业收入与净利润
表：2009-2011年江苏银行资产负债及其相关指标
表：2009-2011年江苏银行存贷款及其相关指标
表：2009-2011年江苏银行（分业务）营业收入及同比
表:：2009-2011年江苏银行（分担保方式）贷款金额及占比
表：2011年江苏银行前十大客户分布
图：2008-2012H2年宁波银行营业收入与净利润
表：2009-2011年宁波银行资产负债及其相关指标
表：2009-2011年宁波银行存贷款及其相关指标
表：2009-2011年宁波银行（分类型）存款及同比
表：2009-2011年宁波银行（分担保方式）贷款金额及占比
表：2009-2011年宁波银行（分地区）贷款金额及占比
表：2011年宁波银行前十大客户贷款情况
图：2008-2012H2年南京银行营业收入与净利润
表：2009-2011年南京银行资产负债及其相关指标
表：2009-2011年南京银行存贷款及其相关指标
表：2009-2011年南京银行（分类型）存款金额及同比
表：2011年南京银行不同项目（分地区）市场占有率
表：2009-2011年南京银行（分担保方式）贷款金额及占比
表：2009-2011年南京银行（分地区）贷款金额及占比
表：2009-2011年徽商银行经营规模情况
表：2009-2011年徽商银行收入构成
表：2009-2011年徽商银行资产质量情况
表：2009-2011年徽商银行贷款构成
图：2009-2011年杭州银行营业收入与净利润
表：2009-2011年杭州银行资产负债及其相关指标
表：2009-2011年杭州银行存贷款及其相关指标
表：2009-2011年杭州银行（分类型）存款金额及同比
表：2009-2011年杭州银行（分担保方式）贷款金额及同比
表：2011年杭州银行对外投资
表：2009-2011年杭州银行（分地区）贷款金额及占比
表：2009-2011年杭州银行（分业务）营业收入、比重及同比
表：2009-2011年温州银行经营规模情况
表：2009-2011年温州银行收入构成
表：2009-2011年温州银行资产质量情况
表：2009-2011温州银行贷款构成
表：2011年温州银行贷款投放前五位行业及比例
表：2009-2011年浙江稠州商业银行经营规模情况
表：2009-2011年浙江稠州商业银行收入构成
表：2009-2011年浙江稠州商业银行资产质量情况
表：2011年齐商银行贷款投放前五位行业及比例
表：2009-2011年浙江民泰商业银行经营规模情况
表：2009-2011年浙江民泰商业银行资产质量情况
表：2011年浙江民泰商业银行贷款投放前四位行业及比例
表：2009-2011年平安银行经营规模情况
表：2009-2011年平安银行收入构成
表：2009-2011年平安银行资产质量情况
表：2009-2011年平安银行贷款构成
图：2009-2011年广州银行主要财务数据
表：2009-2011年广州银行收入构成
表：2009-2011年广州银行资产质量情况
表：2011年广州银行贷款投放前五位行业及比例
表：2009-2011年东莞银行经营规模情况
表：2009-2011年东莞银行收入构成
表：2009-2011年东莞银行资产质量情况
表：2009-2011年东莞银行贷款构成
表：2009-2011年广东南粤银行经营规模情况
表：2009-2011年广东南粤银行资产质量情况
表：2009-2011年桂林银行经营规模情况
表：2009-2011年桂林银行资产质量情况
表：2011年齐商银行贷款投放前五位行业及比例
表：2009-2011年盛京银行银行经营规模情况
表：2009-2011年盛京银行资产质量情况
表：2011年盛京银行贷款投放前五位行业及比例
表：2009-2011年大连银行经营规模情况
表：2009-2011年大连银行收入构成
表：2009-2011年大连银行资产质量情况
表：2009-2011年徽商银行贷款构成
图：2009-2011年吉林银行经营规模情况
表：2009-2011年吉林银行资产质量情况
表：2011年吉林银行贷款投放前五位行业及比例
表：2009-2011年锦州银行经营规模情况
表：2009-2011年锦州银行收入构成
表：2009-2011年锦州银行资产质量情况
表：2011年锦州银行贷款投放前五位行业
表：2009-2011年成都银行经营规模情况
表：2009-2011年成都银行收入构成
表：2009-2011年成都银行资产质量情况
表：2009-2011年成都银行贷款构成
表：2011年成都银行贷款投放前五位行业及比例
表：2009-2011年包商银行经营规模情况
表：2009-2011年包商银行收入构成
表：2009-2011年包商银行资产质量情况
表：2009-2011年包商银行贷款构成
图：2009-2011年重庆银行营业收入与净利润
表：2009-2011年重庆银行（分类型）收入及同比
表：2009-2011年重庆银行资产负债及其相关指
表：2009-2011年重庆银行存贷款及其相关指
表：2009-2011年重庆银行（分类型）存款金额及同
表：2009-2011年重庆银行（分担保方式）贷款金额及同
表：2009-2011年重庆银行（分地区）贷款余额及占比
表：2009-2011年富滇银行经营规模情况
表：2009-2011年富滇银行收入构成
表：2009-2011年富滇银行资产质量情况
表：2009-2011年富滇银行贷款构成
表：2011年富滇银行贷款投放前五位行业
表：2009-2011年贵阳银行主要财务数据
表：2009-2011年富滇银行收入构成
表：2009-2011年贵阳银行资产质量情况
表：2009-2011年贵阳银行贷款构成
表：2011年贵阳银行贷款投放前五位行业及比例
表：2009-2011年广西北部湾银行经营规模情况
表：2009-2011年广西北部湾银行银行资产质量情况
图：2009-2011年兰州银行营业收入与净利润
表：2009-2011年兰州银行资产负债及其相关指标
表：2009-2011年兰州银行存贷款及其相关指标
表：2009-2011年兰州银行（分类型）收入及同比
表：2011年兰州银行最大十家客户名称、贷款余额及占比
表：2009-2011年昆仑银行经营规模情况
表：2009-2011年昆仑银行收入构成
表：2009-2011年昆仑银行资产质量情况
表：2011年昆仑银行贷款投放前五位行业及比例
表：2009-2011年重庆三峡银行经营规模情况
表：2009-2011年重庆三峡银行资产质量情况
表：2011年重庆三峡银行贷款投放前五位行业及比例
表：2009-2011年宁夏银行经营规模情况
表：2009-2011年宁夏银行资产质量情况
表：2009-2011年青海银行经营规模情况
表：2009-2011年青海银行资产质量情况
表：2009-2011年汉口银行经营规模情况
表：2009-2011年汉口银行资产质量情况
表：2011年汉口银行贷款投放前五位行业及比例
表：2009-2011年郑州银行经营规模情况
表：2009-2011年郑州银行资产质量情况
表：2011年郑州银行贷款投放前五位行业及比例
表：2009-2011年洛阳银行经营规模情况
表：2009-2011年洛阳银行收入构成
表：2009-2011年洛阳银行资产质量情况
表：2011年洛阳银行贷款投放前五位行业及比例

China's GDP Growth, 2006-2011
China's Money Supply, 2006-2011
Deposits and Loans of China Banking Industry, 2006-2011
Number of Financial Institutions in China Banking Industry by Type, 2011
Assets, Liabilities and Equities of Financial Institutions in China Banking Industry, 2006-Jul. 2012
Deposits, Loans and Loan-to-deposit Ratio of Financial Institutions in China Banking Industry, 2006-2011
Non-performing Loans and Non-performing Loan Rate of Chinese Commercial Banks, 2006-2011
Number of Banks with Capital Adequacy Ratio of 8% and Proportion of Their Assets, 2006-2011
Asset Depreciation Reserve and Provision Coverage of Chinese Commercial Banks, 2006-2011
Liquidity of Financial Institutions in China Banking Industry, 2011- Q2 2012
Revenue Structure of Financial Institutions in China Banking Industry, 2007-2011
Renaming of Some City Commercial Banks in China, 2007-2011
IPO Conditions of Chinese City Commercial Banks
Assets and Liabilities of Chinese City Commercial Banks, 2006-2011
Proportion of Assets and Liabilities of Chinese City Commercial Banks in Assets and Liabilities of Financial Institutions in China Banking Industry, 2006-2011
Deposits and Loans of Chinese City Commercial Banks, 2007-2011
Proportion of Deposits and Loans of Chinese City Commercial Banks in Deposits and Loans of Financial Institutions in China Banking Industry, 2007-2011
Non-performing Loan Rate of Chinese City Commercial Banks, 2002-2011
Capital Adequacy Ratio of Chinese City Commercial Banks, 2004-2011
Return on Assets of Chinese City Commercial Banks, 2002-2011
Revenue and Net Income of Bank of Beijing, 2008-2012Q1
Revenue and YoY Growth Rate (by Type) of Bank of Beijing, 2009-2011
Revenue and YoY Growth Rate (by Region) of Bank of Beijing, 2009-2011
Assets, Liabilities and Related Indicators of Bank of Beijing, 2009-2011
Deposits, Loans and Related Indicators of Bank of Beijing, 2009-2011
Loans and Proportion (by Loan Type) of Bank of Beijing, 2009-2011
Loans and Proportion (by Region) of Bank of Beijing, 2009-2011
Revenue and Net Income of Bank of Tianjin, 2009-2011
Revenue and YoY Growth Rate (by Type) of Bank of Tianjin, 2009-2011
Assets, Liabilities and Related Indicators of Bank of Tianjin, 2009-2011
Deposits, Loans and Related Indicators of Bank of Tianjin, 2009-2011
Loans and YoY Growth Rate (by Type) of Bank of Tianjin, 2009-2011
Loans, Advance Payment and Proportion (by Type) of Bank of Tianjin, 2009-2011
Revenue and Net Income of Bank of Hebei, 2008-2011
Revenue and YoY Growth Rate (by Type) of Bank of Hebei, 2009-2011
Assets, Liabilities and Related Indicators of Bank of Hebei, 2009-2011
Deposits, Loans and Related Indicators of Bank of Hebei, 2009-2011
Loans and YoY Growth Rate (by Type) of Bank of Hebei, 2009-2011
Loans and YoY Growth Rate (by Guarantee Type) of Bank of Hebei, 2009-2011
Operating Scale of Bank of Qingdao, 2009-2011
Asset Quality of Bank of Qingdao, 2009-2011
Top 5 Industries Absorbing Loans of Bank of Qingdao, 2011
Operating Scale of Weihai City Commercial Bank, 2009-2011
Revenue Structure of of Weihai City Commercial Bank, 2009-2011
Asset Quality of Weihai City Commercial Bank, 2009-2011
Top 5 Industries Absorbing Loans of Weihai City Commercial Bank, 2011
Operating Scale of Bank of Rizhao, 2009-2011
Revenue Structure of Bank of Rizhao, 2009-2011
Asset Quality of Bank of Rizhao, 2009-2011
Loan Structure of Bank of Rizhao, 2009-2011
Operating Scale of Bank of Qishang, 2009-2011
Revenue Structure of Bank of Qishang, 2009-2011
Top 5 Industries Absorbing Loans of Bank of Qishang, 2011
Key Financial Data of Bank of Jining, 2009-2011
Asset Quality of Bank of Jining, 2009-2011
Major Industries Absorbing Loans of Bank of Jining, 2011
Revenue and Net Income of Bank of Shanghai, 2009-2011
Assets, Liabilities and Related Indicators of Bank of Shanghai, 2009-2011
Deposits, Loans and Related Indicators of Bank of Shanghai, 2009-2011
Deposits and YoY Growth Rate (by Type) of Bank of Shanghai, 2009-2011
Revenue and YoY Growth Rate (by Business) of Bank of Shanghai, 2009-2011
Loans and Proportion (by Mode) of Bank of Shanghai, 2009-2011
Loan Ratio of Top 10 Clients of Bank of Shanghai, 2011
Revenue and Net Income of Bank of Jiangsu, 2008-2011
Assets, Liabilities and Related Indicators of Bank of Jiangsu, 2009-2011
Deposits, Loans and Related Indicators of Bank of Jiangsu, 2009-2011
Revenue and YoY Growth Rate (by Business) of Bank of Jiangsu, 2009-2011
Loans and Proportion (by Guarantee Type) of Bank of Jiangsu, 2009-2011
Top 10 Clients of Bank of Jiangsu, 2011
Revenue and Net Income of Bank of Ninbo, 2008-2012H2
Assets, Liabilities and Related Indicators of Bank of Ninbo, 2009-2011
Deposits, Loans and Related Indicators of Bank of Ninbo, 2009-2011
Deposits and YoY Growth Rate (by Type) of Bank of Ninbo, 2009-2011
Loans and Proportion (by Guarantee Type) of Bank of Ninbo, 2009-2011
Loans and Proportion (by Region) of Bank of Ninbo, 2009-2011
Loans of Top 10 Clients of Bank of Ninbo, 2011
Revenue and Net Income of Bank of Nanjing, 2008- H2 2012
Assets, Liabilities and Related Indicators of Bank of Nanjing, 2009-2011
Deposits, Loans and Related Indicators of Bank of Nanjing, 2009-2011
Deposits and YoY Growth Rate (by Type) of Bank of Nanjing, 2009-2011
Market Share of Projects (by Region) of Bank of Nanjing, 2011
Loans and Proportion (by Guarantee Type) of Bank of Nanjing, 2009-2011
Loans and Proportion (by Region) of Bank of Nanjing, 2009-2011
Operating Scale of Huishang Bank, 2009-2011
Revenue Structure of Huishang Bank, 2009-2011
Asset Quality of Huishang Bank, 2009-2011
Loan Structure of Huishang Bank, 2009-2011
Revenue and Net Income of Bank of Hangzhou, 2009-2011
Assets, Liabilities and Related Indicators of Bank of Hangzhou, 2009-2011
Deposits, Loans and Related Indicators of Bank of Hangzhou, 2009-2011
Deposits and YoY Growth Rate (by Type) of Bank of Hangzhou, 2009-2011
Loans and YoY Growth Rate (by Guarantee Type) of Bank of Hangzhou, 2009-2011
Foreign Investment of Bank of Hangzhou, 2011
Loans and Proportion (by Region) of Bank of Hangzhou, 2009-2011
Revenue , Proportion and YoY Growth Rate (by Business) of Bank of Hangzhou, 2009-2011
Operating Scale of Bank of Wenzhou, 2009-2011
Revenue Structure of Bank of Wenzhou, 2009-2011
Asset Quality of Bank of Wenzhou, 2009-2011
Loan Structure of Bank of Wenzhou, 2009-2011
Top 5 Industries Absorbing Loans of Bank of Wenzhou, 2011
Operating Scale of Zhejiang Chouzhou Commercial Bank, 2009-2011
Revenue Structure of Zhejiang Chouzhou Commercial Bank, 2009-2011
Asset Quality of Zhejiang Chouzhou Commercial Bank, 2009-2011
Top 5 Industries Absorbing Loans of Bank of Qishang, 2011
Operating Scale of Zhejiang Mintai Commercial Bank, 2009-2011
Asset Quality of Zhejiang Mintai Commercial Bank, 2009-2011
Top 4 Industries Absorbing Loans of Zhejiang Mintai Commercial Bank, 2011
Operating Scale of Ping An Bank, 2009-2011
Revenue Structure of Ping An Bank, 2009-2011
Asset Quality of Ping An Bank, 2009-2011
Loan Structure of Ping An Bank, 2009-2011
Key Financial Data of Bank of Guangzhou, 2009-2011
Revenue Structure of Bank of Guangzhou, 2009-2011
Asset Quality of Bank of Guangzhou, 2009-2011
Top 5 Industries Absorbing Loans of Bank of Guangzhou, 2011
Operating Scale of Bank of Dongguan, 2009-2011
Revenue Structure of Bank of Dongguan, 2009-2011
Asset Quality of Bank of Dongguan, 2009-2011
Loan Structure of Bank of Dongguan, 2009-2011
Operating Scale of Guangdong Nanyue Bank, 2009-2011
Asset Quality of Guangdong Nanyue Bank, 2009-2011
Operating Scale of Guilin Bank, 2009-2011
Asset Quality of Guilin Bank, 2009-2011
Top 5 Industries Absorbing Loans of Bank of Qishang, 2011
Operating Scale of Shengjing Bank, 2009-2011
Asset Quality of Shengjing Bank, 2009-2011
Top 5 Industries Absorbing Loans of Shengjing Bank, 2011
Operating Scale of Bank of Dalian, 2009-2011
Revenue Structure of Bank of Dalian, 2009-2011
Asset Quality of Bank of Dalian, 2009-2011
Loan Structure of Huishang Bank, 2009-2011
Operating Scale of Bank of Jilin, 2009-2011
Asset Quality of Bank of Jilin, 2009-2011
Top 5 Industries Absorbing Loans of Bank of Jilin, 2011
Operating Scale of Bank of Jinzhou, 2009-2011
Revenue Structure of Bank of Jinzhou, 2009-2011
Asset Quality of Bank of Jinzhou, 2009-2011
Top 5 Industries Absorbing Loans of Bank of Jinzhou, 2011
Operating Scale of Bank of Chengdu, 2009-2011
Revenue Structure of Bank of Chengdu, 2009-2011
Asset Quality of Bank of Chengdu, 2009-2011
Loan Structure of Bank of Chengdu, 2009-2011
Top 5 Industries Absorbing Loans of Bank of Chengdu, 2011
Operating Scale of Baoshang Bank, 2009-2011
Revenue Structure of Baoshang Bank, 2009-2011
Asset Quality of Baoshang Bank, 2009-2011
Loan Structure of Baoshang Bank, 2009-2011
Revenue and Net Income of Bank of Chongqing, 2009-2011
Revenue and YoY Growth Rate (by Type) of Bank of Chongqing, 2009-2011
Assets, Liabilities and Related Indicators of Bank of Chongqing, 2009-2011
Deposits, Loans and Related Indicators of Bank of Chongqing, 2009-2011
Deposits and YoY Growth Rate (by Type) of Bank of Chongqing, 2009-2011
Loans and YoY Growth Rate (by Guarantee Type) of Bank of Chongqing, 2009-2011
Loans and Proportion (by Region) of Bank of Chongqing, 2009-2011
Operating Scale of Fudian Bank, 2009-2011
Revenue Structure of Fudian Bank, 2009-2011
Asset Quality of Fudian Bank, 2009-2011
Loan Structure of Fudian Bank, 2009-2011
Top 5 Industries Absorbing Loans of Fudian Bank, 2011
Key Financial Data of Bank of Guiyang, 2009-2011
Revenue Structure of Fudian Bank, 2009-2011
Asset Quality of Bank of Guiyang, 2009-2011
Loan Structure of Bank of Guiyang, 2009-2011
Top 5 Industries Absorbing Loans of Bank of Guiyang, 2011
Operating Scale of Guangxi Beibu Gulf Bank, 2009-2011
Asset Quality of Guangxi Beibu Gulf Bank, 2009-2011
Revenue and Net Income of Bank of Lanzhou, 2009-2011
Assets, Liabilities and Related Indicators of Bank of Lanzhou, 2009-2011
Deposits, Loans and Related Indicators of Bank of Lanzhou, 2009-2011
Revenue and YoY Growth Rate (by Type) of Bank of Lanzhou, 2009-2011
Name, Loan Balance and Proportion of Top 10 Clients of Bank of Lanzhou, 2011
Operating Scale of Bank of Kunlun, 2009-2011
Revenue Structure of Bank of Kunlun, 2009-2011
Asset Quality of Bank of Kunlun, 2009-2011
Top 5 Industries Absorbing Loans of Bank of Kunlun, 2011
Operating Scale of Chongqing Three Gorges Bank, 2009-2011
Asset Quality of Chongqing Three Gorges Bank, 2009-2011
Top 5 Industries Absorbing Loans of Chongqing Three Gorges Bank, 2011
Operating Scale of Bank of Ningxia, 2009-2011
Asset Quality of Bank of Ningxia, 2009-2011
Operating Scale of Bank of Qinghai, 2009-2011
Asset Quality of Bank of Qinghai, 2009-2011
Operating Scale of Hankou Bank, 2009-2011
Asset Quality of Hankou Bank, 2009-2011
Top 5 Industries Absorbing Loans of Hankou Bank, 2011
Operating Scale of Bank of Zhengzhou, 2009-2011
Asset Quality of Bank of Zhengzhou, 2009-2011
Top 5 Industries Absorbing Loans of Bank of Zhengzhou, 2011
Operating Scale of Bank of Luoyang, 2009-2011
Revenue Structure of Bank of Luoyang, 2009-2011
Asset Quality of Bank of Luoyang, 2009-2011
Top 5 Industries Absorbing Loans of Bank of Luoyang, 2011