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报告摘要

　　本报告从保险行业市场现状入手，介绍了中国保险业概况，从保险行业市场细分角度深度剖析中国保险业的监管政策、市场环境、运营状况、竞争格局、保险资金运用现状和趋势。对保险行业投资并购的现状、特点、动因和影响进行了阐述和分析，并通过对保险机构和投资者两方面的论述，结合相关案例，就中国保险行业投资并购活动提出了总结和建议，以期对机构投资者提供有价值的参考和咨询。

　　2004年起，中国保险业开始了大规模的扩容，截止2007年11月15日，中国形成保险集团8家，共有保险公司105家，其中中资公司62家，外资公司43家，保险中介2300余家，初步构成了功能相对完善、分工比较合理，公平竞争、共同发展的保险市场体系。

	财险商数目	人身险商数目	再保险商数目	总计
外资保险公司数目	15	24	4	43
中资保险公司数目	28	32	2	62
总计	43	56	6	105

来源：中国保监会整理：水清木华研究中心截至2007年11月15日

　　截止至07年6月底，保险业资金运用余额约2.31亿元，保险资金运用实现收益1374亿元，同比增长260%，其中，基金、股票和未上市股权投资实现的收益占到总收益的72.9%。

来源：中国保监会整理：水清木华研究中心截至2007年6月30日

　　目前，中国保险市场的竞争还处于低水平、低层次阶段，竞争很不充分，市场的潜力远没有得到充分开发, 行业有待进一步整合。2008年1月17日，继银行新设基金公司、金融租赁公司相继开闸后，允许银行参股保险公司的相关方案获国务院通过，金融混业经营趋势逐渐明显，各家保险公司加速布局。2007年，已有10家外资保险公司获准“分改子”，取得法人资格，经营网点的拓展更加便利。

公司名称	公司原名
丘博保险（中国）有限公司	美国联邦保险股份有限公司上海分公司
三井住友海上火灾保险（中国）有限公司	日本三井住友海上火灾保险公司上海分公司
太阳联合保险（中国）有限公司	英国皇家太阳联合保险公司上海分公司
利宝（中国）保险有限公司	美国利宝互助保险公司重庆分公司
美亚（中国）保险有限公司	美国美亚保险公司
三星火灾海上保险(中国)有限公司	韩国三星火灾海上保险上海分公司
日本财产保险(中国)有限公司	日本财产保险大连分公司
韩国现代财产保险（中国）有限公司	韩国现代海上保险北京代表处
香港中银保险深圳分公司	由外资转成内资
香港民安保险深圳分公司

整理：水清木华研究中心

　　保险业当前主要有两种兼并模式。保险产业内兼业并购，即寿险与非寿险之间、再保险与直接保险之间、再保险之间的并购不断发生。金融产业内兼业并购，即银行业、证券业、保险业、信托业之间并购也很盛行，特别是保险公司兼并收购资产管理公司。此外，国外资本对处于发展初期的保险中介市场亲睐有加。2007年10月31日，国内首家保险中介股——泛华保险服务集团正式登陆纳斯达克市场。

　　农村金融升级是中国金融深化的一个重要方向，中国人寿是农村金融升级的最大受益者。个人养老保险相关的税收优惠政策值得期待。中国是拥有13亿人口的发展中国家，养老和医疗保障不足的矛盾越来越突出，保险业自身在结构和区域上发展的不平衡，都决定了其巨大提升潜力和投资价值。

 

正文目录

第一章 摘要

第二章 保险行业概述
2.1中国保险行业现状
2.1.1中国保险业的规模及主体
2.1.2中国保险业的运营状况
2.1.3中国保险业细分市场分析
2.1.4保险公司产品现状
2.1.5政策及产业环境
2.1.6中国保险业的市场潜力及需求
2.2保险行业资金应用分析
2.2.1保险机构的资金运用法规
2.2.2保险机构的资金运用额度
2.2.3保险机构的资金运用结构及收益

第三章 保险行业投资分析
3.1保险行业的投资现状分析
3.1.1投资状况统计
3.1.2上市公司统计
3.1.3保险行业投资的特点
3.1.4保险行业的投资动因分析
3.1.5保险行业的投资风险分析
3.2 外资对保险行业的投资分析
3.2.1 投资现状
3.2.2投资模式
3.2.3发展特点
3.3保险行业投资并购的驱动因素
3.3.1金融混业经营趋势明显
3.3.2保险机构主体积极扩容
3.3.3保险机构加速布局
3.3.4 监管力度加强
3.3.5 外资机构涌入
3.4保险行业并购
3.4.1模式
3.4.2特征
3.4.3风险分析
3.4.4政策限制
3.4.5保险中介市场投资并购分析

第四章 外资保险公司
4.1爱和谊公司财险公司
4.2安联保险公司广州分公司
4.3德国科隆再保险公司上海分公司
4.4法国安盟保险公司成都分公司
4.5丰泰保险（亚洲）有限公司上海分公司
4.6劳合社再保险（中国）有限公司
4.7利宝保险有限公司
4.8美国友邦保险有限公司
4.9美亚财产保险有限公司
4.10慕尼黑再保险公司
4.11丘博保险（中国）有限公司—前联邦保险公司上海分公司
4.12日本财产保险（中国）有限公司
4.13日本东京海上日动火灾保险株式会社
4.14三井住友海上火灾保险（中国）有限公司
4.15三星火灾海上保险（中国）有限公司
4.16苏黎世保险公司北京分公司
4.17太阳联合保险（中国）有限公司

第五章 中国主要保险公司竞争力分析
5.1 中国人民财产保险公司
5.1.1 公司运营情况
5.1.2 市场竞争力
5.1.3 发展战略分析
5.2 中国人寿保险公司
5.2.1 公司运营情况
5.2.2 市场竞争力
5.2.3 发展战略分析
5.3 中国平安保险公司
5.3.1 公司运营情况
5.3.2 市场竞争力
5.3.3 发展战略分析
5.4 太平洋保险
5.4.1 公司运营情况
5.4.2 市场竞争力
5.4.3 发展战略分析
5.5 新华人寿
5.5.1 公司运营情况
5.5.2 市场竞争力
5.5.3发展战略分析
5.6 泰康人寿
5.6.1 公司运营情况
5.6.2 市场竞争力
5.6.3 发展战略分析

第六章 保险行业发展趋势及建议
6.1行业发展趋势
6.2业绩增长点
6.3投资并购建议

 

部分图表目录

图：中国保险业的规模
图：保险业资产、保费及GDP增长率对比曲线
图：保险行业构架
图：保险业历年保费收入趋势图表
图: 保险行业历年财险、人身险保费收入
图：保险业中外资险商运营情况
图：全国各区域2006年、2007年1－9月保费收入分布情况
图：保险机构历年资金应用图
图：2007年1－6月保险资金投资明细
图：保险行业历年投资情况
表：财险公司情况统计
表：人身险公司情况统计
表：中资保险公司情况统计
表：外资保险公司情况统计
表：人身险公司2007年1-9月保费收入排名表 （单位： 万元）
表：财产险公司2007年1-9月保费收入排名表 （单位：万元）
表：2007年1月至9月/2006年全国各地区保费收入排名（单位：万元人民币）
表：寿险市场结构占比
表：上市公司统计
表：2000-2005年中美两国保险深度和保险密度
表：外资保险机构历年保费所占的比重
表：外商独资保险机构统计
表：合资保险保险机构统计
表：入股中资保险机构统计
表：2006年至2007年10月间获准筹集的保险公司
表：2007年1月至10月保险公司区域扩张表
表：06年至07年10月保险公司增加资本金情况统计：
表：2007年1月至10月外资保险公司在华新设代表处
表：2007年8月外资保险公司获准“分改子”后的转制情况——10家
表：主要国外资本投资 （单位：亿美元）
表：爱和谊保险公司天津分公司历年业绩
表：安联保险公司广州分公司历年业绩
表：法国安盟保险公司广州分公司历年业绩
表：丰泰保险（亚洲）有限公司上海分公司历年业绩
表：利宝保险有限公司历年业绩
表：美国友邦保险有限公司历年业绩
表：美亚财产保险有限公司历年业绩
表：丘博保险（中国）有限公司历年业绩
表：日本财产保险（中国）有限公司历年业绩
表：日本东京海上日动火灾保险株式会社历年业绩
表：三井住友海上火灾保险（中国）有限公司历年业绩
表：三星火灾海上保险（中国）有限公司历年业绩
表：苏黎世保险公司北京分公司历年业绩
表：太阳联合保险（中国）有限公司历年业绩

 

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